מחירי הדיור, הארנונה, המשכנתא, העגלה בסופר שמתייקרת משבוע לשבוע… האם באמת מישהו מופתע שיש ישראלים שמרוויחים 20-30 אלף שקל ובקושי סוגרים את החודש? והכי אבסורד – זה קורה בזמן שהבנקים הגדולים עשו רווחים של למעלה מ-7 מיליארד שקלים בשנה החולפת, על הגב של הציבור, כשמצד שני הריבית שאנחנו מקבלים על הפק"מ רק הולכת ומצטמקת.
הבעיה הגדולה היא שאף אחד מעולם לא לימד אותנו כיצד להתנהל נכון עם הכסף ובאמת להרבה משפחות היום חסרים כלים וידע מהותיים שהם קריטיים כדי להבטיח לעצמנו עתיד כלכלי בטוח.
וכך, אנחנו נמצאים במצב בלתי נתפס שמעל 50% מהמשפחות בישראל "חולות" במינוס כרוני ולפחות 20% חיות מהלוואה להלוואה. אז מה באמת ניתן לעשות כדי לצאת ממירוץ העכברים הזה ולהבטיח לבני המשפחה שלנו ביטחון כלכלי אמיתי?
תכנון פיננסי הוא המפתח ליצירת עתיד יציב ושקט כלכלי למשפחה. גובה השכר? אין ספק שהוא חשוב, אבל מה שבאמת משפיע על יציבות כלכלית הוא איך אנחנו מנהלים את הכסף. זה קצת כמו משחק שחמט. ברגע שמכירים את הכללים ומיישמים אסטרטגיה חכמה – הסיכויים לנצח גדלים משמעותית.
איך מנצחים ב"משחק"? באמצעות כלים וידע שמעולם לא לימדו אותנו בשום ביה"ס או אוניברסיטה: איך חוסכים בצורה עקבית, מה חשוב לבדוק בפנסיה, איך מנהלים תקציב, התאמת התיק הביטוחי, איך להימנע מטעויות כלכליות וכמובן יצירת תוכנית השקעות שגורמת לכסף לעבוד בשבילנו.
לדוגמה, האם ידעתם שחיסכון קטן אך קבוע יכול לגדול באופן משמעותי באמצעות עקרון "הריבית דריבית"? למשל, אם הייתם משקיעים בחודש 1,000 ש"ח בממוצע במדד S&P500 למשך 10 שנים, – היום כבר היו לכם כ-212 אלף שקלים או למעלה מ-700 אלף שקל בתוך 20 שנים. וזה רק מהריביות!
פערי הידע האלה הם בדיוק הסיבה שלשמה הוקמה 'מטרות פיננסיות' – חברה המתמחה בליווי פיננסי עם יועצים פיננסיים מהבכירים במשק הישראלי שכבר עזרו לאלפי משפחות להבטיח את גורלן הכלכלי.
קבוצת 'מטרות פיננסיות' מספקת ליווי פיננסי אישי ומותאם למשפחות בעידן של יוקר מחייה ואינפלציה מאתגרים. התוכנית כוללת 5 מפגשים שבהם מומחה הפיננסי מנתח את המצב הקיים, לרבות מה קורה עם כספי הפנסיה, איך המשפחה מנהלת תקציב, בחינת התיק הביטוחי, התאמת מסלולי משכנתא והלוואות ואיתור אפיקי השקעה כמו נדל"ן ושוק ההון שגורמים לכסף לייצר עוד כסף.
בנוסף, מקבלים גישה בלעדית לספריית V.O.D רחבה עם למעלה מ-300 שיעורים על מגוון נושאים פיננסיים – כולל גישה להרצאות חודשיות עם מיטב המומחים הפיננסיים בישראל ובראשם ירון זליכה – פרופ' בכיר לכלכלה ולשעבר החשב הכללי באוצר.
כל זאת במטרה להפסיק להיות במצב של מרדף אחרי הכסף וסוף סוף להבין אין לגרום לו לעבוד בצורה חכמה שגורמת לו לגדול.
דניאלה, 37, משתפת: "לי ולבעלי יש שלוש יחידות אירוח שאנחנו מתפעלים מהצד ובזכות זה הצלחנו לצבור סכום מאוד גבוה של כסף, קרוב למיליון שקלים שאותו בהתחלה חשבנו להשקיע לבד. נרשמתי למסלול ליווי שמטרות מציעים. הפגישה הראשונה עשיתי עם שלומי שהוא מומחה השקעות שיצא מחברות ביטוח. הוא הבין בדיוק מה אנחנו צריכים ובאילו מסלולים כדאי להפקיד את ההון שלנו. הפגישה השנייה הייתה עם יוסי. לא היה לי חצי מושג מה קורה עם הכסף בקרן השתלמות או בפנסיה. בזכות הצוות של מטרות אני מרגישה שיש מקום מקצועי שמפקח על הכסף שלנו ומאפשר לנו לישון טוב בלילה."
לאבחון פנסיוני חינם – השאירו פרטים
טופס אישי ומאובטח באמצעות טכנולוגיית SSL מתקדמת.
43
31
10
12
