הם עובדים באותו משרד, מפרישים בכל חודש בדיוק את אותו הסכום לקרן ההשתלמות – ובכל זאת בעוד 5 שנים, אחד מהם יצבור 83,800 ש"ח יותר מהקולגה שלו • הסיבה פשוטה: 85% מהישראלים כלל לא בודקים את דמי הניהול ואת דירוג התשואות של קרן ההשתלמות שלהם • החדשות הטובות: רפורמה חדשה של האוצר מאפשרת לבדוק זאת באופן מדויק – ולעבור לקרן מתחרה • מדריך: כך תגדילו את התשואות שלכם ב-3 דקות
פערי תשואות משמעותיים בקרנות השתלמות יכולים להוביל להבדל של עשרות אלפי שקלים בחיסכון, כאשר במסלול המניות הפער בין הקרן המובילה לחלשה מגיע ל-83,800 ש"ח בחמש שנים. פערים אלו נוצרים בעיקר מכיוון ש-85% מהישראלים אינם בודקים את דמי הניהול ואת דירוג התשואות של הקרנות שלהם. רפורמה חדשה של משרד האוצר מאפשרת כעת לבדוק בקלות את נתוני הקרנות ולעבור ביניהן, ובכך להגדיל את התשואות באופן משמעותי.
לבדיקה מהירה של הגדלת התשואות והפחתת דמי הניהול של קרן ההשתלמות שלכם, לחצו כאן >>
דניאל מ' מהרצליה (46), "זרק לפח" שווי של מכונית משומשת. טל (52) מת"א זרקה 34,232 ש"ח ונאור מחולון זרק 23,450 ש'. איך זה קרה? שלושתם לא טרחו לבדוק את התשואות ודמי הניהול של קרנות ההשתלמות שבהן מופקד כספם – והפסידו עשרות אלפי שקלים ב-5 השנים האחרונות.
"זה לא ייאמן", אומר שלמה נ', יועץ פיננסי וותיק שבדק את התיק של שלושתם. "דניאל וטל מפקידים בכל חודש סכום זהה של כ-1,359 ש"ח לקרן ההשתלמות, ובכל זאת בעוד 5 שנים הפערים ביניהם יגיעו ליותר מ-83,000 ש"ח. הכל בגלל טעות אחת קטנה".
אלא שדניאל טל ונאור ממש לא לבד. מחקר שנערך לאחרונה מצא כי 85% מהישראלים מעולם לא בדקו את דירוג קרן ההשתלמות שלהם. "רוב האנשים פשוט לא מודעים לפערים העצומים בין הקרנות", מסביר שלמה. "הם חושבים שכולן פחות או יותר אותו דבר, וזו טעות שעולה להם עשרות אלפי שקלים".
טופס אישי ומאובטח באמצעות טכנולוגיית SSL מתקדמת.
כך למשל נתונים שנחשפים ע"י משרד האוצר מראים כי במסלול הכללי, שבו מושקעים 95% מכספי החוסכים, ההבדל בין הקרן המובילה לחלשה מגיע ל-19.2% בחמש שנים. בחיסכון של 200,000 שקל, מדובר בפער של 38,400 שקל. "זה שווה ערך למכונית משומשת טובה או לכמה חופשות משפחתיות מפנקות במיוחד בחו"ל", מדגיש שלמה.
לבדיקה מהירה אם קרן ההשתלמות שלכם משיגה את פוטנציאל התשואות הגבוה ביותר, לחצו כאן >>
במסלול המניות המצב אף דרמטי יותר: הפער בין הקרן המובילה לחלשה מגיע ל-41.9% בחמש שנים – כלומר לא פחות מ-83,800 ש"ח. "אנשים מפספסים עשרות אלפי שקלים בגלל חוסר תשומת לב", מדגישה איילת ר', מנהלת השקעות ותיקה.
"הלוואי שהייתי מגלה את הרפורמה הזו קודם", אומר דניאל. "זה לא יאמן שיכולתי להוסיף לעצמי עוד 83,000 ש"ח נטו בלי להגדיל את ההפרשות אפילו בשקל אחד. וכל זה בזמן שהקולגה שלי, שיושב בכיסא לידי, צבר הון גבוה בהרבה רק כי הוא הקדיש 3 דקות לבדיקה שאני לא הכרתי".
לבדיקה מהירה של קרן ההשתלמות שלכם עם פוטנציאל להגדלת התשואה וחיסכון בדמי הניהול של עשרות אלפי שקלים, לחצו כאן >>
🔒 טופס אישי ומאובטח באמצעות טכנולוגיית SSL מתקדמת.🔒
43
31
10
12
